中原银行被虚假项目套走24.9亿元，巨额资金去向成谜

本社记者 侯翔宇

日前，本社接群众反映，中原银行洛阳分行（原洛阳银行）于2017年12月25日购买中原信托有限公司（简称中原信托）的两期信托产品：《中原财富-宏业272期和273期集合信托计划》，其投资额共计24.9亿元，期限为5年。因中原信托提供的融资项目为虚假项目，中原银行对其提供融资项目的真实性和投资风险未进行认真审核，导致虚假开发项目套走其24.9亿元巨额资金，该笔资金于2022年12月25日到期后无力偿还，其专项开发项目资金流向不明，巨额国有资金面临流失的风险。

网传中原银行被虚假项目套走24.9亿元

记者注意到，有网友也发文反映：“虚假项目套出中原银行24.9亿元的投资款，”网传流出的疑似银监局截屏报告显示：中原银行洛阳分行向虚假项目融资，涉及2户2笔，共计24.9亿元。

“一是你行于2017年12月25日投资的《中原财富-宏业272期-郑州城中村开发投资基金（郑锻）集合信托计划》12亿元，通过‘股+债’的方式，向郑州开元房地产有限公司控制的郑州市达辰企业管理有限公司和郑州市合宏元企业管理有限公司进行融资，用于郑锻城中村改造项目的开发建设项目……”

“二是你行于2017年12月25日投资《中原财富-宏业273期-郑州城中村开发投资基金（中州煤机）集合信托计划》12.9亿元。用于中州煤机城中村改造项目的开发建设项目。”

截至2017年12月25日，中原银行洛阳分行投出资金时，上述两个村城中改造项目均未取得郑州市政府的规划审批和改造方案，未纳入城市棚户区改造项目计划表，也没有相应的《建设项目选址意见书》《建设用地规划许可证》等项目建设应具备的合法手续，被认定为虚假项目。

上述“银监局报告”究竟是真是假？针对网上舆情，城市建设杂志社记者赶赴洛阳了解情况。

2月14日，河南银保监局洛阳分局办公室左主任接到记者从网上打印下来的“银监局报告”时表示：“我们先核实一下，等核实完以后，再给你们反馈。”随后就以相关工作人员今天不在，分管领导也不在为由，拒绝了记者的采访要求。记者只好留下书面采访材料，要求给予回复。

2月15日上午，左主任给记者回电话称，他去有关科室核实了，初步了解的情况是：“因时间比较长，2018年的事情，里面涉及到的信息有些东西属内部监管的事，没办法直接给你们说。我们也采取了一些措施，但是，现在都比较敏感，我们也没办法说。他这个业务可能还涉及到银行内部的业务问题，如果涉密的话，我们这边也没办法进行直接公开。”

左主任说：“如果你们想了解这笔业务的话，我可以给银行协调，让他们负责这一块业务的人给你们联系，有什么问题直接问银行，这样进展更快点。”左主任还说，“因为要是涉及到银行内部的话，我们这边还没有权限直接给你们答复，我现在也没办法直接给你说，这个档案涉密不涉密？如果万一我们调出来的档案采取了什么措施，或者涉及内部人员的情况，我们也有内部规定，如果涉及保密上的要求，也没办法直接公开。”左主任最后表示，让中原银行洛阳分行直接回复。但截至发稿，没有收到银监局的书面回复。

融资项目不存在，采访遭遇踢皮球

中原银行洛阳分行办公室一位张姓工作人员在电话里说，他们已收到银监局转过来的采访提纲，并已转交给了业务部门，核实后回复。

几天后，这位办公室的张姓工作员在电话里称，该行业务部门的相关人员也说不清楚这个事，解答不了记者提出的问题，表示会让相关企业的业务人员回复此事。

记者针对开发项目真伪进行核实采访，却遭遇了中原银行洛阳分行的踢皮球。

事实究竟是什么？记者进一步进行了深入的调查采访。

“银监局报告”内容的真实性虽然没有得到左主任的直接答复，但是，记者在中原信托有限公司(简称中原信托)官网和中国信托公司登记官网上查询到了网传银监局报告中所显示的中原银行洛阳分行于2017年12月25日投资的2笔共计24.9亿元的信托融资产品。

中原信托官网显示：2017年12月25日成立的《中原财富-宏业272期-集合信托计划》，融资资金为12亿，期限为5年。和2017年12月25日成立的《中原财富-宏业273期-集合信托计划》融资资金为12.9亿，期限为5年。该两款信托产品的资金保管银行均为洛阳银行郑州分行。

中国信托公司登记官网上显示：中原财富-宏业272期集合信托计划的融资项目为郑州城中村开发投资（郑锻）项目。中原财富-宏业273期集合信托计划的融资项目为郑州城中村开发投资（中州煤机）项目。投向行业：房地产业。

记者前往郑州市中州煤机和郑锻两处城中村开发项目实地采访调查发现，原中州煤机所在地早已建设成为鑫苑国际花园小区，开发商为郑州建投鑫苑置业有限公司，并且是在中原银行签约投资“中州煤机开发项目”的十年前就建成了，与中原银行投资的这一期信托融资项目没有任何关系。多位小区业主告诉记者，该小区早在2006年就开发建设的，他们在这个小区已经住了十几年了。

而郑锻住宅小区则是1994年建成至今，未有任何开发改造。

“网上报道的这个事情，其实是我们投资中原信托的一个信托融资产品，中原信托和房地产商做好的融资产品，我们作为资金方购买了这个融资产品。”4月4日，中原银行洛阳分行宣传部门的负责人兼行长秘书的李秘书接受城市建设杂志社记者采访时表示，对于融资项目的真实性、资金用途以及相关资料的审核，都是中原信托他们具体操作。具体事情我们也不太清楚。

记者：网上报道你们投资这笔信托业务是24.9亿资金吧？

李秘书：信托都是分几期，我们买了其中一部分，我们只占到50%。

记者：中原信托融资项目报到你们那儿的资金用途是什么？

李秘书：是城中村建设。

记者：是哪个城中村建设？

李秘书：具体是哪个我们也不太清楚，他们是以城中村建设的项目来办的信托融资，中原信托官网上可以查到具体的城中村建设项目名称。

记者：这么长时间了怎么也没有看见开发建设的房子在哪儿呢？

李秘书：现在土地是有了，上面的建筑物拆迁需要时间，现在已拆迁完毕，安置房还没有开始建。这中间的原因很复杂，有疫情的原因，也有去年郑州水灾的原因，还有房地产市场大环境的原因。因为这些原因把建设的周期拉长了，导致资金链断裂。

记者：从我们实地采访核实的情况，当初中原信托融资时上报的“中州煤机”和“郑锻”两个城中村开发项目，实际上根本就不存在，一个小区是别人开发的，另一个是老小区至今没有开发过？

李秘书：当时中原信托上报的说明书上写的就是他们开发的。

专项资金没有开发城中村，巨额资金去向不明

既然上述城中村开发项目根本就不存在，5年期的投资合同也早已到期，记者不禁疑问，几十亿的专项开发资金用到哪里去了？资金到期后是否按时还款？如未能按时还款，其不能按时还款的原因是什么？是否续签了合同？其续签合同的资金用途又是什么？5年来，银行、信托公司及监管部门对于这笔专项开发建设资金的用途、资金流向、日常监管，又是怎么做的呢？

针对城市建设杂志社记者提出的一系列问题，李秘书表示，对于这些具体问题他们一时也回答不了，但是他会反馈到本单位的相关业务部门，让业务部门了解后给予回复。

但之后一直没有收到回复，虽然记者多次沟通，李秘书都以出差或工作忙为由拒绝回复。

同样的问题，记者以书面材料的形式又递交给中原信托一份，要求其回复上述的相关问题，记者多次电话催促，该公司办公室的工作人员都以领导不在为由拒绝回复，截至发稿仍然未收到中原银行和中原信托的回复。

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